సరఫరాదారులు, ఉద్యోగులు మరియు రుణదాతలకు చెల్లించడానికి తగినంత నగదు ప్రవాహం మీ వ్యాపారం యొక్క విజయానికి కీలకం. తగినంత నగదు ప్రవాహాన్ని నిర్ధారించే మార్గం మీ వ్యాపారం యొక్క నగదును సరిగ్గా నిర్వహించడం, దీనికి మీరు నగదు సేకరణ మరియు పంపిణీని ఆప్టిమైజ్ చేయాలి. మీ కంపెనీ నగదు ఫ్లోట్లను నిర్వహించడం ఒక ముఖ్యమైన నగదు నిర్వహణ పాత్ర పోషిస్తుంది.
నగదు ఫ్లోట్ నిర్వచించబడింది
సాధారణంగా, లుమెన్ లెర్నింగ్ ప్రకారం, మీ అకౌంటింగ్ సిస్టమ్ యొక్క నగదు ఖాతాలో నమోదు చేయబడిన నగదు బ్యాలెన్స్ మరియు మీ కంపెనీ బ్యాంక్ ఖాతా బ్యాలెన్స్‌లో చూపించే నగదు మొత్తం మధ్య వ్యత్యాసాన్ని నగదు ఫ్లోట్ సూచిస్తుంది. మీరు చెక్ రాసేటప్పుడు పంపిణీ ఫ్లోట్ సంభవిస్తుంది మరియు గ్రహీత ఇంకా చెక్కును క్యాష్ చేయలేదు. మీరు చెక్కును జమ చేసినప్పుడు కలెక్షన్ ఫ్లోట్ సంభవిస్తుంది కాని బ్యాంక్ మీ ఖాతాకు ఇంకా జమ చేయలేదు. నికర ఫ్లోట్ అంటే పంపిణీ మరియు సేకరణ ఫ్లోట్ల మొత్తం.
బ్యాంక్ ఖాతా ఫ్లోట్
పంపిణీ ఫ్లోట్ మీ ఖాతాలో ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ రోజులు అదనపు డబ్బును ఇస్తుంది, అయితే కలెక్షన్ ఫ్లోట్ మీ బ్యాంక్ ఖాతా నుండి ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ రోజులు డబ్బును తొలగిస్తుందని సాలిస్బరీ విశ్వవిద్యాలయం తెలిపింది. సమర్థవంతమైన ఫ్లోట్ నిర్వహణ కోసం, మీరు మీ పంపిణీ ఫ్లోట్‌ను పెంచాలి మరియు మీ సేకరణ ఫ్లోట్‌ను తగ్గించాలి. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మీరు పంపిణీని మందగించాలి మరియు సేకరణలను వేగవంతం చేయాలి.
పంపిణీ ఫ్లోట్‌ను నిర్వహించండి
పంపిణీ కోసం, వీలైనప్పుడల్లా విక్రేతలకు మెయిల్ చెక్కులను ఎంచుకోండి. రుణదాతలు మరియు కొంతమంది రుణదాతలు - ఉదాహరణకు, యుటిలిటీ కంపెనీలు మరియు మీ కంపెనీ భూస్వామి - ఒక నిర్దిష్ట సమయానికి మీ చెక్కును స్వీకరించకపోతే ఆలస్య ఛార్జీలను అంచనా వేస్తారు, చాలా మంది విక్రేతలు అందుకోరు.
మీకు మెయిలింగ్ సమయం, ప్రాసెసింగ్ సమయం మరియు బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థను క్లియర్ చేయడానికి మరియు మీ వ్యాపారం యొక్క బ్యాంక్ ఖాతా నుండి నిధులను బదిలీ చేయడానికి బ్యాంకు తీసుకునే సమయం ఉంటుంది. ఈ నిర్దిష్ట నగదు ఫ్లోట్ ఉదాహరణను మెయిల్ ఫ్లోట్ అని సూచిస్తారు. గడువు తేదీకి ఒకటి లేదా రెండు రోజుల ముందు మీరు రశీదు కోసం చెక్కులను మెయిల్ చేసినా, రిసీవర్ ఇంకా చెక్కును ప్రాసెస్ చేసి డిపాజిట్ చేయాలి. మీరు ఎలక్ట్రానిక్ ఫండ్స్ బదిలీ లేదా ప్రత్యక్ష బదిలీ ద్వారా చెల్లించినట్లయితే ఇది మీ కంటే ఎక్కువ ఫ్లోట్ ఇస్తుంది.
సేకరణ ఫ్లోట్‌ను నిర్వహించండి
మీ సేకరణ ఫ్లోట్‌ను వేగవంతం చేయడానికి, మీరు నగదు మరియు చెక్కులను స్వీకరించడం మరియు వాటిని బ్యాంకులో జమ చేయడం మధ్య సమయాన్ని కుదించాలి. ఇది చేయుటకు, మీరు అన్ని ఇన్వాయిస్ చెల్లింపుల కొరకు పోస్టాఫీసు పెట్టెను నియమించవచ్చు. ఇది మీ కార్యాలయానికి వెళ్ళే మార్గంలో మెయిల్‌లో చెక్కులు పోయే అవకాశాన్ని తగ్గిస్తుంది.
అదనంగా, మీరు మీ బ్యాంకుతో రిమోట్ డిపాజిట్‌ను సెటప్ చేయవచ్చు. మీ బుక్కీపర్ లేదా చెల్లింపు గుమస్తా మీ అకౌంటింగ్ వ్యవస్థలో చెక్కులను రికార్డ్ చేసిన వెంటనే, వారు వచ్చిన రోజున చెక్కులను జమ చేయడానికి ఇది మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. ప్రత్యామ్నాయంగా, ప్రతి నెలా ఒకే మొత్తాన్ని చెల్లించే కస్టమర్ల కోసం, మీరు మీ చెల్లింపును మీ కంపెనీ చెకింగ్ ఖాతాలోకి నేరుగా జమ చేయడానికి అనుమతించే చెల్లింపు స్లిప్‌లను అందించవచ్చు.
