అధిక -ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి యొక్క నష్టాలు ఏమిటి?

Debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి ఒక సంస్థ తన వ్యాపారానికి ప్రతి డాలర్ ఈక్విటీకి నిధులు సమకూర్చడానికి ఉపయోగించే అప్పు మొత్తాన్ని కొలుస్తుంది. Debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి సూత్రం: బ్యాలెన్స్ షీట్లో కనిపించే మొత్తం స్టాక్ హోల్డర్ల ఈక్విటీ ద్వారా విభజించబడిన మొత్తం బాధ్యతలు. అధిక నిష్పత్తి, ఈక్విటీతో పోలిస్తే వ్యాపారం ఎక్కువ అప్పును ఉపయోగిస్తుంది. చాలా ఎక్కువగా ఉన్న నిష్పత్తి మీ చిన్న వ్యాపారంలో సమస్యలను కలిగిస్తుంది. కార్పొరేట్ ఫైనాన్స్ ఇన్స్టిట్యూట్ ప్రకారం, ఈ నిష్పత్తిని ప్రమాద నిష్పత్తి, గేరింగ్ లేదా పరపతి నిష్పత్తి అని కూడా పిలుస్తారు.

అధిక -ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తిని నిర్వచించడం

పరిశ్రమల మధ్య ఆమోదయోగ్యమైన debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తులు భిన్నంగా ఉంటాయి. సాధారణంగా, పరిశ్రమ సగటు కంటే ఎక్కువ నిష్పత్తి చాలా ఎక్కువ. ఉదాహరణకు, మీ చిన్న వ్యాపారం ఉంటే $400,000 మొత్తం బాధ్యతలలో మరియు $250,000 మొత్తం స్టాక్ హోల్డర్ల ఈక్విటీలో, మీ debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి 1.6. దీని అర్థం మీరు ఉపయోగిస్తున్నారు $1.60 ప్రతి రుణంలో $1 ఈక్విటీ, లేదా మీ రుణ స్థాయి మీ ఈక్విటీలో 160 శాతం. పరిశ్రమ సగటు 0.9 అయితే, మీరు అధిక debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి కలిగిన సంస్థలలో ఒకరు.

యాజమాన్య విలువ తగ్గించబడింది

రుణాలు మరియు యజమానులు కంపెనీ ఆస్తులపై కలిగి ఉన్న సంబంధిత వాదనలను బాధ్యతలు మరియు ఈక్విటీ సూచిస్తాయి. Debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి పెరుగుదల అంటే వ్యాపారంలో దాని ఆస్తుల నిష్పత్తిలో యజమానుల వాటా విలువను తగ్గించడం. మీ చిన్న వ్యాపారం అధిక -ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తిని కలిగి ఉంటే మరియు మీరు సంస్థను విక్రయించడం లేదా ద్రవపదార్థం చేస్తే, మీరు తక్కువ debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తిని కలిగి ఉంటే కంటే ఆదాయంలో ఎక్కువ భాగాన్ని రుణదాతలకు పంపిణీ చేయాలి.

పెరిగిన ప్రమాదం

మీ debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి పెరిగేకొద్దీ డిఫాల్ట్ అయ్యే ప్రమాదం లేదా తిరిగి చెల్లించలేకపోవడం. సహేతుకమైన debt ణం మీ చిన్న వ్యాపారాన్ని పెంచుకోవడంలో మీకు సహాయపడుతుంది, కాని అధిక వడ్డీ చెల్లింపులతో ఎక్కువ భారం పడుతుంది. విచ్ఛిన్నం చేయడానికి మీరు ఎక్కువ వ్యాపారాన్ని సృష్టించాలి. మీరు ఈ వడ్డీ చెల్లింపులు చేయడంలో విఫలమైతే, రుణదాతలు మీ కంపెనీ ఆస్తులను తీసుకోవచ్చు లేదా మిమ్మల్ని దివాలా తీయవచ్చు.

అదనపు ఫైనాన్సింగ్ పొందడంలో ఇబ్బంది

కొత్త క్రెడిట్‌ను విస్తరించినప్పుడు బ్యాంకులు సాధారణంగా తక్కువ -ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి అవసరం. అధిక -ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి బ్యాంకు తిరిగి చెల్లించే అవకాశాలను తగ్గిస్తుంది కాబట్టి, ఇది అదనపు నిధులు ఇవ్వడానికి నిరాకరించవచ్చు లేదా అననుకూలమైన నిబంధనలతో మాత్రమే మీకు డబ్బు ఇవ్వవచ్చు. మీ debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి 2 మరియు బ్యాంక్ కటాఫ్ 1.5 అని చెప్పండి; ఇది మీకు రుణం నిరాకరిస్తుంది.

రుణ ఒప్పందాలను ఉల్లంఘించడం

రుణ ఒప్పందాలలో తరచుగా ఒడంబడికలు ఉంటాయి, అవి తగినంత ఆర్థిక నిష్పత్తి స్థాయిలను నిర్వహించడం వంటి కొన్ని పనులను చేయవలసిన లేదా చేయకూడని నిబంధనలు. మీ debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తి ఇప్పటికే ఉన్న రుణదాతతో ఒడంబడిక అనుమతించినదానిని మించి ఉంటే, రుణదాత మీ మొత్తం రుణాన్ని చెల్లించాల్సి ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, ఇప్పటికే ఉన్న రుణదాత మీ debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తిని 1.8 కన్నా తక్కువగా ఉంచాలని మరియు అది 2.1 కి చేరుకుంటే, మీరు ఒడంబడికను ఉల్లంఘిస్తారు.

పరిశ్రమల వారీగా ఈక్విటీ నిష్పత్తులకు ఉదాహరణలు

CSI మార్కెట్ ప్రకారం, వాటికి సంబంధించిన debt ణం నుండి ఈక్విటీ నిష్పత్తులతో పాటు కొన్ని సాధారణ పరిశ్రమలు క్రింద ఉన్నాయి, కాబట్టి మీరు మిమ్మల్ని మీరు పోల్చుకోవచ్చు మరియు మీ వ్యాపారం ఎక్కడ ఉందో చూడవచ్చు.

• శక్తి: 0.61
• టెక్నాలజీ: 0.62
• రిటైల్: 0.93
• ఆర్థిక: 1.02
• ఆరోగ్య సంరక్షణ: 1.06
• సేవలు: 1.22

ఉదాహరణకు, మీరు 1.34-టు-ఈక్విటీ నిష్పత్తితో నెయిల్ సెలూన్ సేవను నడుపుతుంటే, మీ వ్యాపారాన్ని పరిశ్రమ ప్రమాణం 1.22 వద్ద లేదా కింద పొందడానికి ఈ నిష్పత్తిని మెరుగుపరచడానికి మీరు ప్రయత్నించవచ్చు. అలా చేయడం వల్ల మీ వ్యాపార ఆర్ధికవ్యవస్థ మరింత బలంగా ఉండటానికి సహాయపడుతుంది, అలాగే అవసరమైతే ఫైనాన్సింగ్‌ను పొందడంలో మంచి అవకాశాన్ని ఇస్తుంది.